As Ações que Mais Pagam Dividendos em 2025: Veja o Ranking Atualizado e Como Aproveitar

Investir com foco em dividendos é estratégia sólida para gerar renda passiva

Investir em ações é mais do que buscar valorização de capital. Para muitos investidores, especialmente os que têm foco em renda passiva e segurança financeira, identificar ações que mais pagam dividendos é uma das estratégias mais eficazes para fazer o dinheiro render de forma constante.

Em 2025, os papéis com maior dividend yield já começaram a se destacar na Bolsa de Valores brasileira. O dividend yield (DY) é um dos principais indicadores usados por quem quer saber se uma ação é boa pagadora de proventos. Ele mostra a relação entre os dividendos pagos por uma empresa e o preço de sua ação. Quanto maior o DY, maior o retorno ao investidor por cada real investido.

Neste artigo, você vai descobrir quais são as ações que mais pagam dividendos em 2025 até agora, entender por que alguns setores se destacam, e como montar uma carteira rentável com foco em dividendos. Tudo com base nas melhores práticas de SEO e otimizado para te ajudar a entender, investir e ganhar mais.

O que é Dividend Yield e como ele ajuda na escolha das melhores ações

O dividend yield (DY) é uma métrica que mede o rendimento dos dividendos de uma ação com base no seu preço atual. Em termos práticos, se uma ação custa R$ 10 e paga R$ 1 em dividendos por ano, seu DY é de 10%.

Essa métrica é essencial para investidores que buscam ações que mais pagam dividendos, porque indica o quanto de retorno a empresa oferece ao acionista sem que ele precise vender seus papéis.

Investidores que usam essa estratégia costumam reinvestir os proventos, criando o chamado efeito bola de neve, ou usam os dividendos como fonte de renda mensal.

Ranking das ações que mais pagaram dividendos em 2025 (até 13 de maio)

A consultoria Elos Ayta compilou um ranking com as 15 ações que mais pagam dividendos em 2025 até agora. Confira os destaques:

Isa Energia (ISAE4) – Dividend yield de 10,26%
CPFL Energia (CPFE3) – DY de 8,85%
TIM (TIMS3) – DY de 7,82%

Outras ações do setor elétrico também aparecem no ranking: Cemig (CMIG4) e Engie Brasil (ENGI11), consolidando o setor como um dos preferidos entre os investidores que buscam previsibilidade de receita e ações que mais pagam dividendos.

O setor de energia elétrica é conhecido por sua estabilidade e contratos de longo prazo, o que garante fluxo de caixa previsível e forte capacidade de distribuir lucros aos acionistas.

Por que o setor elétrico lidera entre as ações que mais pagam dividendos?

O setor elétrico brasileiro opera em um ambiente regulado, com demanda estável e previsível. Empresas como Isa Cteep, CPFL Energia e Engie conseguem manter bons níveis de rentabilidade mesmo em momentos de incerteza econômica.

Além disso, essas companhias adotam políticas de distribuição agressivas, com investimentos controlados e foco no retorno ao acionista. Por isso, estão entre as ações que mais pagam dividendos e são favoritas entre investidores conservadores.

TIM: destaque entre as maiores pagadoras de dividendos de 2025

A TIM (TIMS3) também se destaca com um DY de 7,82%. Três fatores explicam esse desempenho:

Geração robusta de caixa, principalmente no segmento pós-pago
Ganhos de escala com a incorporação da Oi Móvel
Estrutura de capital enxuta, com baixa alavancagem

Essa combinação permite à TIM manter uma política de remuneração ao acionista bastante generosa, consolidando-a entre as principais ações que mais pagam dividendos.

Ranking anual (últimos 12 meses): Marfrig e JBS no topo

Analisando o dividend yield acumulado dos últimos 12 meses até 13 de maio, o setor de proteínas aparece com força:

Marfrig (MRFG3) – DY de 28,14%
JBS (JBSS3) – DY de 19,90%
Cemig (CMIG4) – DY de 18,24%

O excelente desempenho de Marfrig e JBS foi impulsionado por lucros extraordinários, principalmente em função da valorização do dólar, aumento das exportações e preços favoráveis das carnes.

Contudo, especialistas alertam que esse cenário pode não se repetir no longo prazo, uma vez que o setor de proteína animal é altamente cíclico e dependente de variáveis como câmbio, clima e demanda externa.

Petrobras segue entre as maiores pagadoras de dividendos do Ibovespa

A Petrobras (PETR4 e PETR3) também figura no ranking das ações que mais pagam dividendos, com DY de 13,72% e 12,94%, respectivamente.

Mesmo com a queda do petróleo e o impacto na geração de caixa, a estatal manteve sua política de distribuição de 45% do fluxo de caixa livre, garantindo dividendos relevantes para os acionistas.

Essa continuidade na distribuição reforça a posição da Petrobras entre as favoritas dos investidores focados em renda passiva.

Como montar uma carteira focada em ações que mais pagam dividendos

Se o seu objetivo é montar uma carteira que priorize renda recorrente e segurança, siga estas recomendações:

Diversifique setores: apesar do setor elétrico e de commodities pagarem bons dividendos, é importante distribuir o capital em diferentes áreas para mitigar riscos.
Avalie o histórico: não olhe apenas para o DY atual. Verifique se a empresa mantém uma política de dividendos consistente ao longo dos anos.
Considere a previsibilidade de receita: empresas com contratos regulados ou receita estável tendem a ter menos volatilidade nos pagamentos.
Reinvista os dividendos: essa prática pode acelerar seus ganhos no longo prazo com o efeito dos juros compostos.
Observe a política de distribuição: confira se a empresa mantém um payout atrativo, ou seja, a porcentagem do lucro destinada aos acionistas.

Ações que mais pagam dividendos: uma estratégia para tempos de incerteza

Com a volatilidade no mercado global e mudanças na política econômica, investir em ações que mais pagam dividendos é uma forma inteligente de manter o patrimônio rentável e protegido. Empresas com fluxo de caixa previsível e política clara de distribuição oferecem segurança e retorno ao investidor.

Essa estratégia é especialmente valiosa para quem busca independência financeira, renda extra ou um plano de aposentadoria robusto.

O cenário de 2025 mostra que setores como energia elétrica, proteína animal e petróleo continuam como líderes no pagamento de proventos. Empresas como Isa Energia, CPFL, TIM, Marfrig, JBS e Petrobras se destacam entre as ações que mais pagam dividendos.

Monitorar indicadores como o dividend yield, acompanhar o cenário macroeconômico e reinvestir os lucros são passos essenciais para quem quer aproveitar o máximo do potencial dessas ações.

Com planejamento, é possível construir uma carteira lucrativa e resiliente com foco em dividendos.